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中國銀行:精耕細作大灣區【中國金融家】

2019-06-12

從簽署澳門首份銀政合作協議,到“公司金融特色融資平臺”入駐澳門,再到全球首只澳門元大灣區公募基金成立……在2019年這個生機盎然的春天里,中國銀行正在用一個個實際行動把《粵港澳大灣區發展規劃綱要》目標落到實處。

“跨境、跨業、跨界”綜合經營

2月18日,《粵港澳大灣區發展規劃綱要》正式發布。粵港澳大灣區建設,是習近平總書記親自謀劃、部署和推動的重大國家戰略,是我國全面深化改革、擴大開放的重大舉措和豐富“一國兩制”內涵、增進粵港澳居民福祉的創新實踐,也是中國銀行建設“新時代全球一流銀行”的重大窗口機遇。

中國銀行在粵港澳大灣區內深耕百年,具有“跨境、跨業、跨界”的綜合經營優勢,長期支持區域重點項目建設、服務保障民生需求、促進區域人員貨物往來和資金流通,在產業金融、科技金融、跨境金融、民生金融等領域創新實踐,在區域內發揮了不可替代的作用。

立足產業金融,助力基礎設施互聯互通。港珠澳大橋是粵港澳大灣區的重要地標和中央樞紐,具有非常重大的政治意義、歷史意義和社會效應。中國銀行作為大橋主體工程銀團唯一牽頭行和代理行,通過境內外機構聯動,持續為項目建設提供低成本資金,并為大橋通車提供跨境車輛保險、收單服務等多重金融保障。2018年,中國銀行廣東分行粵港澳業務合作規模超1100億元,中銀投聯合相關機構發起設立了大灣區共同家園發展基金項目。未來,中國銀行將繼續為大灣區先進制造業、戰略性新興產業、現代服務業等產業發展貢獻力量,支持產業做大做強。

擁抱科技金融,促進區域創新發展和產業升級。打造國際科技創新中心,是粵港澳大灣區建設的重中之重。針對科技型企業特點,中國銀行發揮知識產權增信增貸作用,優化科技型企業信貸審批流程,引入科技型專家評委機制,在區域內落地科技金融服務模式。同時,中國銀行致力于構建多元化、國際化、跨區域的科技創新投融資體系,作為唯一一家入選首批投貸聯動業務試點的國有大型商業銀行,持續開展“中銀科創企業投貸聯動直通車”活動,為中小微科創企業搭建一站式、一對多的“債權融資+股權融資+資本市場”綜合金融服務平臺,滿足其全生命周期金融需求。據悉,中國銀行深圳分行是中國人民銀行“灣區貿易金融區塊鏈平臺”首批參與銀行之一,其提出的供應鏈融資方案獲選該平臺一期實現的唯一方案。

做優跨境金融,為大灣區建設提供多渠道資金來源。中國銀行靈活運用境內境外兩個市場,率先于2018年發行等值18億美元的大灣區債券,涵蓋美元、人民幣、港元和澳門元4個幣種,募集資金廣泛用于區內項目建設及民生工程。同時,積極發揮市場領先優勢,率先在區內開展境內企業人民幣跨境借款、人民幣貿易融資資產跨境轉讓等跨境人民幣業務創新,既服務了實體經濟,又為人民幣國際化業務開辟了新的發展空間。

聚焦民生金融,推動大灣區優質生活圈建設。中國銀行以智能化、信息化產品提升金融服務效率,助推大灣區宜居宜業宜游的優質生活圈建設,陸續推出大灣區BoCPay、大灣區銀聯雙幣信用卡、大灣區跨境繳費易、個人客戶“服務通”等便民措施,推出“商事登記銀政通”“粵港商事登記銀政通”等惠民服務,為三地居民和企業提供一站式服務。

3月20日,中國銀行獲得中國人民銀行批準,率先在香港推出“大灣區開戶易”——見證開立內地個人賬戶服務,香港客戶無需親自前往內地,即可便捷辦理內地中國銀行個人II、III類賬戶。這是中國銀行在中國人民銀行的指導下,積極響應《粵港澳大灣區發展規劃綱要》的要求,深化推進粵港澳大灣區金融基礎設施建設的又一有力舉措。“大灣區開戶易”業務整合了中國銀行集團經營優勢,創新賬戶開立流程。香港客戶只需攜帶香港永久性居民身份證及港澳居民來往內地通行證(“回鄉證”),前往中銀香港營業網點辦理見證手續,即可快捷開立內地中國銀行個人賬戶。申請人領卡激活后,便可在香港輕松管理內地中國銀行賬戶,綁定電子支付app,盡享大灣區消費支付便利。“大灣區開戶易”業務著眼于粵澳港大灣區金融互聯互通,不僅實現了支付場景多元化全方位覆蓋,更為灣區金融基礎設施改革創新起到了示范作用,為未來兩地跨境金融、財富金融、消費金融等進一步聯通奠定了基礎。

目前,中國銀行已組建了覆蓋粵港澳三地商業銀行、投資銀行、保險、直接投資、基金管理等業務在內的一體化服務體系,搭建起以“支付通”“融資通”和“服務通”為核心的產品體系。在集團境內外機構的高效協作和聯動下,中國銀行正在加大對大灣區科技創新發展、基礎設施互聯互通、產業轉型升級、生態文明建設和民生改善優化的金融支持力度,并將在深化粵港澳互利合作、推動區域共同參與“一帶一路”建設等方面繼續發揮積極的橋梁和紐帶作用。

中國銀行相關負責人表示,作為在粵港澳大灣區內經營歷史最悠久、綜合經營程度最高、市場份額最大的中資金融機構,中國銀行有責任、有信心、有能力用金融力量支持粵港澳大灣區早日建設成為國際一流灣區和世界級城市群。

夯實全球化業務優勢

用金融力量支持粵港澳大灣區建設的一項重要支撐和基礎就是中國銀行的全球化服務優勢。中國銀行行長劉連舸表示,全球化是中國銀行的使命和特色,始終是中國銀行堅持的方向。經過多年來的經營,中國銀行在實現全球一體化包括戰略安排、區域化整合、差異化定位、集約化經營方面都取得了積極進展。

在網絡布局方面,目前中國銀行境外機構已經覆蓋到全球57個國家和地區,其中有24個位于“一帶一路”沿線,預計到2019年底機構覆蓋的國家將達到60個。在推進重點區域整合進行集約化經營和管理方面,中銀香港已經完成了對7家東南亞機構的整合和交割,中銀香港作為全功能的國際化區域銀行的定位和發展得到深化。中國銀行在全球范圍內的協同效應也正在顯現,一體化程度不斷提升,在歐洲和非洲的授信管理和審批中心的落地,為區域中心建設、審批決策機制改革、跨境項目審批、海外機構管理都積累了寶貴的經驗。

值得關注的是,從2015年到2018年,中國銀行累計跟進“一帶一路”重大項目超過600個,承諾批貸金額已經超過1300億美元,2018年新授信投放約307億美元,成功發行32億美元等值“一帶一路”主題債券。亞太、歐非和美洲銀團貸款市場牽頭行排名保持中資銀行第一,跨境人民幣結算和清算保持第一,熊貓債發行市場份額也都保持領先。

劉連舸透露,未來中國銀行會根據國際最新變化,加強區域資源的統籌協調,進一步整合歐洲業務,拓展“一帶一路”沿線、非洲等地區業務,穩步推進拉美地區業務中心建設,做好在美國的機構經營。總之,全球化是中國銀行永遠的主題,中國銀行會按照戰略要求逐步推進。

來源:中國金融家  馬騰躍  2019-06-11

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